（銀監發〔2004〕93號）

各銀監局
，銀監會直接監管的信托投資公司：

最zui近jin，一yi些xie信xin托tuo投tou資zi公gong司si因yin交jiao易yi對dui手shou的de風feng險xian造zao成cheng固gu有you財cai產chan和he信xin托tuo財cai產chan損sun失shi
，給gei信xin托tuo投tou資zi公gong司si和he信xin托tuo當dang事shi人ren造zao成cheng較jiao大da風feng險xian。為wei防fang範fan信xin托tuo投tou資zi公gong司si風feng險xian
，現就有關問題通知如下：

一、信托投資公司要將防範交易對手風險作為其受托人盡職管理的重要內容。信托投資公司的交易對手包括其自營和信托業務貸款
、投資和拆借的交易對方
，對外擔保業務的被擔保人，提供代理證券買賣服務的證券經紀機構
，代其處理部分信托事務的投資谘詢
、投資管理等各類機構。

二、信(xin)托(tuo)投(tou)資(zi)公(gong)司(si)不(bu)得(de)以(yi)任(ren)何(he)形(xing)式(shi)將(jiang)信(xin)托(tuo)財(cai)產(chan)轉(zhuan)委(wei)托(tuo)給(gei)證(zheng)券(quan)公(gong)司(si)或(huo)其(qi)他(ta)機(ji)構(gou)進(jin)行(xing)證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)
，不(bu)得(de)利(li)用(yong)信(xin)托(tuo)方(fang)式(shi)為(wei)證(zheng)券(quan)公(gong)司(si)或(huo)其(qi)他(ta)機(ji)構(gou)進(jin)行(xing)證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)類(lei)的(de)融(rong)資(zi)。信(xin)托(tuo)投(tou)資(zi)公(gong)司(si)從(cong)事(shi)自(zi)營(ying)和(he)信(xin)托(tuo)證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)業(ye)務(wu)，必(bi)須(xu)以(yi)嚴(yan)格(ge)的(de)標(biao)準(zhun)和(he)程(cheng)序(xu)，審(shen)慎(shen)選(xuan)擇(ze)市(shi)場(chang)信(xin)譽(yu)好(hao)的(de)證(zheng)券(quan)公(gong)司(si)作(zuo)為(wei)代(dai)理(li)證(zheng)券(quan)買(mai)賣(mai)的(de)經(jing)紀(ji)機(ji)構(gou)，並(bing)經(jing)公(gong)司(si)董(dong)事(shi)長(chang)及(ji)總(zong)經(jing)理(li)簽(qian)字(zi)同(tong)意(yi)後(hou)執(zhi)行(xing)
；在信托合同中必須向信托當事人披露對證券經紀機構的風險盡職調查情況；應指定不同的部門和崗位調查證券經紀機構的資信狀況

，定期跟蹤、了解其風險變化和人員異常變動

、有關部門對其采取的措施和評價、市場對該機構的評價等信息，及時向信托當事人進行信息披露
；妥善保管和定期更換交易密碼等重要文件和信息，嚴防操作風險。

三
、信托投資公司將資金運用於房地產
、能源
、基礎設施等領域時，應重點關注交易對手風險、信用風險、市場風險和政策風險，並防止交易對手將資金用於非約定用途
，造成風險失控。

四
、信托投資公司以信托財產從事貸款業務
，應親自履行風險審查、貸後跟蹤管理
、貸款資金的監督使用和客戶還款能力動態監測
、貸款回收等管理職責，不得將主要信托事務管理職責轉委托給其他機構。

五、信托投資公司已辦理的業務不符合本通知要求的
，要限期整改；已形成風險或損失的，要妥善做好風險化解和風險處置預案
，防止群體事件的發生。

六、各銀監局要把對信托投資公司防範交易對手風險的監管作為風險監管的重要內容
，高度關注交易對手風險狀況
、資信狀況和履約能力及其變化情況，把交易對手風險作為對信托投資公司風險評估的重要內容。

請qing各ge銀yin監jian局ju將jiang此ci文wen轉zhuan發fa至zhi轄xia內nei信xin托tuo投tou資zi公gong司si
，並bing對dui信xin托tuo投tou資zi公gong司si自zi營ying和he信xin托tuo業ye務wu交jiao易yi對dui手shou風feng險xian情qing況kuang進jin行xing一yi次ci排pai查zha摸mo底di，落luo實shi自zi有you和he信xin托tuo資zi產chan運yun用yong的de去qu向xiang、用途和現狀，於2004年12月31日前上報銀監會。

                                                                                                      二〇〇四年十二月十五日