（銀監發〔2006〕65號）
各銀監局，各國有商業銀行、股份製商業銀行，銀監會直接監管的信托投資公司、財務公司、金融租賃公司：
weigulixintuotouzigongsiyewuchuangxin，cujinxintuoxingyejiankangguifanfazhan，yinjianhuijuedingkaizhanxintuotouzigongsijihezijinxintuoyewuchuangxinshidian。xianjiuyouguanwentitongzhiruxia：
一、信托投資公司開展集合資金信托業務創新試點（以下簡稱創新試點）應在管理嚴謹、風險可控的前提下進行，符合本通知規定和有關監管要求，充分體現審慎經營、自律和市場約束原則。
二、信托投資公司開展創新試點，應當經中國銀監會批準。申請創新試點的信托投資公司應當符合下列條件：
（一）具有良好的公司治理、內部控製、合規和風險管理機製；
（二）具有良好的社會信譽和業績，具有規範的透明度要求和信息披露製度；
（三）最近三年內沒有重大違法、違規行為，已結束的信托產品全部按合同約定履行，現有信托產品運行平穩；
（四）最近年度提足各項損失準備後淨資產不低於3億元人民幣，自營業務資產狀況和流動性良好，符合有關監管要求；
（五）最近連續兩年監管評級優秀或者良好；
（六）具有開辦創新試點業務所需的機構、團隊和專業人員；
（七）具有相應的業務處理係統、會計核算係統、風險管理係統及管理信息係統；
（八）銀監會規定的其他審慎性條件。
三、信托投資公司申請創新試點資格，應當向銀監會提出申請，並報送下列文件和資料（一式三份）：
（一）申請書（含創新試點可行性報告、創新產品設想及主要風險狀況描述）；
（二）公司營業執照複印件、最近連續兩年經中介機構審計的無保留意見的財務報告；
（三）公司已結束集合信托計劃統計表（見附表）；
（四）公司全部存續集合信托計劃運行狀況說明；
（五）公司對公司治理、內部控製、合規和風險管理機製的評估報告；
（六）負責創新試點的高管人員和主要專業人員名單、專業培訓及從業履曆；
（七）業務處理係統、會計核算係統、風險管理係統及管理信息係統的詳細說明；
（八）董事會同意參與創新試點的決議或批準文件；
（九）公司董事長、總經理對申報材料真實性、準確性和完整性的承諾書；對創新試點相關事項的真實、完整、合規和風險控製等負直接責任的自律承諾書；
（十）申請人的聯係人、聯係電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址和郵編；
（十一）銀監會要求提交的其他文件和資料。
四、信托投資公司申請創新試點資格，應逐級報批。銀監局負責初審並在收到完整的申報材料之日起20個工作日內審核完畢，報銀監會審批；yinjianhuizhijiejianguandexintuotouzigongsizhijiebaoyinjianhuishenpi。yinjianhuishoudaowanzhengdeshenbaocailiaohou，zuzhipingshenweiyuanhuijinxingpingshen，youtichushenqingdexintuotouzigongsiyouguandongshi、高管人員、主要專業人員參加答辯，並在三個月內作出批準或不予批準的決定。
五、信托投資公司取得創新試點資格後，可以自行設計和推介創新產品。創新產品應當符合以下要求：
（一）委托人、受益人須為淨資產不少於200萬元人民幣的機構投資者，單個產品的信托合同份數不受數量限製，單個機構投資者的最低合同金額不低於100萬元人民幣；
（二）信托期限應根據信托業務性質、風險特點和信托財產種類審慎確定；
（三）信托財產應當實行第三方托管；
（四）信托資金的運用須符合國家產業政策以及其他有關規定；
（五）信托資金可以進行組合運用，組合運用應有明確的運用範圍和策略；
（六）禁止將信托資金運用於信托投資公司關聯方，禁止以固有財產與信托財產進行交易，禁止將不同信托財產進行相互交易；
（七）信托文件應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托投資公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利；
（八）建立受益人大會製度，並在信托文件中載明大會的組成權限、召開時間、地點、會議形式等召集程序、議事程序和表決方式等事項；
（九）銀監會規定的其他信托業務經營規則。
六、信托投資公司推介創新產品，可以在注冊地以外地域采取私募式路演方式進行，但不得通過報刊、電視、廣播和其他公共媒體進行營銷宣傳。
推介活動應遵循下列原則：要有規範和相近的信息披露材料，明示業務的風險收益特征，不得使用可能影響參與者進行獨立風險判斷的誤導性陳述；充分揭示參與信托活動的風險及風險承擔原則；不得對過去的業績作誇大介紹或貶低同行；不得使用與法律文件和推介材料不符的文字，或者存在其他虛假內容、誤導性陳述或重大遺漏；如實披露專業團隊的履曆、專業培訓及從業經曆。
七、創(chuang)新(xin)試(shi)點(dian)公(gong)司(si)辦(ban)理(li)創(chuang)新(xin)試(shi)點(dian)業(ye)務(wu)，應(ying)當(dang)於(yu)簽(qian)訂(ding)信(xin)托(tuo)合(he)同(tong)的(de)同(tong)時(shi)，與(yu)委(wei)托(tuo)人(ren)簽(qian)定(ding)信(xin)托(tuo)資(zi)金(jin)管(guan)理(li)運(yun)用(yong)風(feng)險(xian)申(shen)明(ming)書(shu)。風(feng)險(xian)申(shen)明(ming)書(shu)內(nei)容(rong)應(ying)當(dang)符(fu)合(he)銀(yin)監(jian)會(hui)的(de)有(you)關(guan)規(gui)定(ding)，如(ru)實(shi)申(shen)明(ming)、充分揭示創新產品包含的行業風險、市場風險、法律風險等各種風險，並在風險申明書醒目位置提示“投資者審慎投資、風險自擔”。
八、創新試點公司應當依照法律法規的規定和信托文件的約定按時披露信息，董事長、總經理和信托財務負責人應承諾對所簽署披露信息的真實性、準確性和完整性負責，並依法承擔相應的法律責任。
九、銀yin監jian會hui或huo其qi派pai出chu機ji構gou可ke以yi定ding期qi不bu定ding期qi對dui創chuang新xin試shi點dian公gong司si有you關guan情qing況kuang進jin行xing檢jian查zha評ping估gu。信xin托tuo投tou資zi公gong司si違wei反fan審shen慎shen經jing營ying規gui則ze和he本ben通tong知zhi要yao求qiu從cong事shi創chuang新xin試shi點dian活huo動dong的de，應ying當dang根gen據ju銀yin監jian會hui提ti出chu的de整zheng改gai建jian議yi，限xian期qi整zheng改gai。對dui於yu在zai規gui定ding的de時shi限xian內nei未wei能neng采cai取qu有you效xiao整zheng改gai措cuo施shi或huo者zhe其qi行xing為wei造zao成cheng重zhong大da損sun失shi的de，銀yin監jian會hui將jiang暫zan停ting或huo取qu消xiao信xin托tuo投tou資zi公gong司si的de創chuang新xin試shi點dian資zi格ge，調tiao低di其qi監jian管guan評ping級ji水shui平ping，責ze令ling調tiao整zheng董dong事shi、高級管理人員或者限製其權利，或者采取《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條規定的其他措施。
十、各類金融機構可以依照有關法律法規的規定投資信托投資公司的創新產品。
十一、本ben通tong知zhi自zi下xia發fa之zhi日ri起qi實shi施shi。請qing各ge銀yin監jian局ju將jiang本ben通tong知zhi轉zhuan發fa給gei轄xia內nei各ge信xin托tuo投tou資zi公gong司si及ji有you關guan金jin融rong機ji構gou，認ren真zhen遵zun照zhao執zhi行xing並bing總zong結jie經jing驗yan。創chuang新xin試shi點dian期qi間jian如ru有you重zhong大da問wen題ti，要yao及ji時shi向xiang銀yin監jian會hui報bao告gao。
附件：信托投資公司已結束集合資金信托計劃一覽表（略）
中國銀行業監督管理委員會
二〇〇六年八月十五日