中國銀監會辦公廳關於

規範商業銀行同業業務治理的通知

銀監辦發[2014]140號

各銀監局，國家開發銀行，國有商業銀行

、股份製商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社：

近年來，商業銀行同業業務快速發展
，一些銀行機構存在經營行為不規範、fengxianguankongbudaoweidewenti

，bufuheguojiahongguantiaokongzhengceheyinxingyejianguanyaoqiu，buliyuyinxingtixiwenjianyunxing。weiguifanshangyeyinxingtongyeyewuzhili

，cujintongyeyewujiankangfazhan，xianjiuyouguanshixiangtongzhiruxia：

一、本通知適用於中華人民共和國境內依法設立的商業銀行與金融機構之間開展的以投融資為核心的各項同業業務。主要包括同業拆借、同業借款、非結算性同業存款、同業代付、買入返售和賣出回購、同業投資等業務類型。商業銀行以外的其他銀行業金融機構參照執行。

二、商shang業ye銀yin行xing應ying具ju備bei與yu所suo開kai展zhan同tong業ye業ye務wu規gui模mo和he複fu雜za程cheng度du相xiang適shi應ying的de同tong業ye業ye務wu治zhi理li體ti係xi，由you法fa人ren總zong部bu對dui同tong業ye業ye務wu進jin行xing統tong一yi管guan理li
，將jiang同tong業ye業ye務wu納na入ru全quan麵mian風feng險xian管guan理li，建jian立li健jian全quan前qian中zhong後hou台tai分fen設she的de內nei部bu控kong製zhi機ji製zhi，加jia強qiang內nei部bu監jian督du檢jian查zha和he責ze任ren追zhui究jiu，確que保bao同tong業ye業ye務wu經jing營ying活huo動dong依yi法fa合he規gui，風feng險xian得de到dao有you效xiao控kong製zhi。

三、商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)開(kai)展(zhan)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)實(shi)行(xing)專(zhuan)營(ying)部(bu)門(men)製(zhi)，由(you)法(fa)人(ren)總(zong)部(bu)建(jian)立(li)或(huo)指(zhi)定(ding)專(zhuan)營(ying)部(bu)門(men)負(fu)責(ze)經(jing)營(ying)。商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)專(zhuan)營(ying)部(bu)門(men)以(yi)外(wai)的(de)其(qi)他(ta)部(bu)門(men)和(he)分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)不(bu)得(de)經(jing)營(ying)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)
，已(yi)開(kai)展(zhan)的(de)存(cun)量(liang)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)到(dao)期(qi)後(hou)結(jie)清(qing)；不得在金融交易市場單獨立戶，已開立賬戶的不得敘做業務，並在存量業務到期後立即銷戶。

對於商業銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業銀行開展的同業業務，應按照代客與自營業務相分離的原則
，在係統
、人員、製度等方麵嚴格保持獨立性，避免利益輸送等違規內部交易。

四、商業銀行同業業務專營部門對同業拆借、買入返售和賣出回購債券、同業存單等可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業業務
，不得委托其他部門或分支機構辦理。

商業銀行同業業務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業業務，可以委托其他部門或分支機構代理市場營銷和詢價
、項目發起和客戶關係維護等操作性事項，但是同業業務專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批
，並負責集中進行會計處理
，全權承擔風險責任。

五、商shang業ye銀yin行xing應ying建jian立li健jian全quan同tong業ye業ye務wu授shou權quan管guan理li體ti係xi
，由you法fa人ren總zong部bu對dui同tong業ye業ye務wu專zhuan營ying部bu門men進jin行xing集ji中zhong統tong一yi授shou權quan，同tong業ye業ye務wu專zhuan營ying部bu門men不bu得de進jin行xing轉zhuan授shou權quan，不bu得de辦ban理li未wei經jing授shou權quan或huo超chao授shou權quan的de同tong業ye業ye務wu。

六、商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)應(ying)建(jian)立(li)健(jian)全(quan)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)授(shou)信(xin)管(guan)理(li)政(zheng)策(ce)
，由(you)法(fa)人(ren)總(zong)部(bu)對(dui)表(biao)內(nei)外(wai)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)進(jin)行(xing)集(ji)中(zhong)統(tong)一(yi)授(shou)信(xin)，不(bu)得(de)進(jin)行(xing)多(duo)頭(tou)授(shou)信(xin)，不(bu)得(de)辦(ban)理(li)無(wu)授(shou)信(xin)額(e)度(du)或(huo)超(chao)授(shou)信(xin)額(e)度(du)的(de)同(tong)業(ye)業(ye)務(wu)。

七、商shang業ye銀yin行xing應ying建jian立li健jian全quan同tong業ye業ye務wu交jiao易yi對dui手shou準zhun入ru機ji製zhi，由you法fa人ren總zong部bu對dui交jiao易yi對dui手shou進jin行xing集ji中zhong統tong一yi的de名ming單dan製zhi管guan理li，定ding期qi評ping估gu交jiao易yi對dui手shou信xin用yong風feng險xian
，動dong態tai調tiao整zheng交jiao易yi對dui手shou名ming單dan。

八、商業銀行應於2014年9月底前實現全部同業業務的專營部門製
，並將改革方案和實施進展情況報送銀監會及其派出機構。

九
、商業銀行違反上述規定開展同業業務的，銀監會及其派出機構將按照違反審慎經營規則進行查處。

十、yinjianhuijiqipaichujigouanzhaofarenshudijianguanyuanzetuidongshangyeyinxingzhuanyingbumenzhigaige。yinjianhuixiangguanjianguanbumenfuzetuijinyinjianhuizhijiejianguanfarenjigoudegaige，biyaoshigeyinjianjucanyupeihe。yinjianhuigejipaichujigoufuzetuijinxianeiyinxingyejinrongjigoudegaige，shangjijianguanjigouyingjiaqianggongzuozhidao。

2014年5月8日

（此件發至轄內銀監分局和地方法人銀行業金融機構）