中國政法大學副教授趙廉慧釋疑關於信托的幾個法律問題

tongdaoyewuzaidaziguanxingyezhongkeweishigaopincihui，guanyutongdaoyewuzhongshoutuorendeyiwuwentizaishijianzhongyelvyouzhengyi。jizheriqiancaifanglezhongguozhengfadaxuefujiaoshouzhaolianhui
，qingtacongfalijiaodujieduyixiaguanyuxintuodejigewenti。

記者：通道業務中受托人應盡怎樣的義務
？義務範圍有沒有明確的法律規定？

趙廉慧：shoutuorendeyiwubaohanyuedingdeyiwuhefadingdeyiwu，benzhishangshifadingde，mudeshiduishouyirenjinxingfadingdebaohu。zhezhongyiwukeyigenjuxintuowenjianjinxingyueding，danshibukeyigenjuyuedingjiayipaichu，fouzehennanxiangxianghuicunzaiyigeshoutuorenbucunzairenhexinyiyiwudexintuo

，shouyirendeliyiyewucongbaohu。

在通道業務中

，受托人可以通過約定免除主要的管理職責，但是
，受托人至少還保留著剩餘的
、最低限度的管理職責和義務。而且，受托人的義務除了積極的管理義務之外
，還有消極的忠實義務（不作為）。因此，受托人隻承擔消極職責的通道信托業務仍然是信托業務，仍然需要遵照信托法。

通過約定隻能降低受托人的注意義務標準和減少受托人的責任範圍，並不能免除受托人的義務；通(tong)過(guo)約(yue)定(ding)也(ye)可(ke)以(yi)以(yi)知(zhi)情(qing)同(tong)意(yi)的(de)方(fang)式(shi)明(ming)確(que)地(di)免(mian)除(chu)部(bu)分(fen)忠(zhong)實(shi)義(yi)務(wu)
，但(dan)不(bu)可(ke)以(yi)約(yue)定(ding)受(shou)托(tuo)人(ren)對(dui)受(shou)益(yi)人(ren)不(bu)負(fu)任(ren)何(he)忠(zhong)實(shi)義(yi)務(wu)，否(fou)則(ze)是(shi)違(wei)背(bei)信(xin)托(tuo)的(de)本(ben)質(zhi)的(de)。

關於通道業務中受托人的義務範圍，法律並沒有明確的規定（信托法第二條關於信托的定義勉強可以算作是一個相關規範）
，而是通過對受托人義務的法定屬性和任意法屬性演繹出來的
，主要是涉及委托人如何通過約定來限製受托人的職責
、減輕其義務，主要涉及委托人和受托人的權利與義務關係。

記者：信托法第30條是否適用

？

趙廉慧：不應說與第30條完全無關
，但至少可以說關係不大。信托法第30tiaoguidingdeshishoutuorenqinzizhixingyiwuhezhuanweituo，gaiguidingzaishiwuzhongshipinqingtouziguwendengxingweidefalvjichu。suiranyoushitouziguwenkeyishiweituoren，danshidi30條主要是調整受托人在做出對外轉委托行為的時候應對受益人（信托）的義務問題（受托人和受益人的關係問題）
，和通道業務是沒有關係的。

再具體一點
，如果信托受托人（例如信托公司）在信托文件中得到許可，可以聘請投資顧問、把管理職責轉委托，若因投資顧問之過錯給信托財產造成損失
，此時信托公司不管有無過錯都需要根據信托法第30條承擔損害賠償責任。在這個關係中
，投資顧問可以是信托關係之外的第三人，也可以是委托人，後者是造成誤解的主要原因——zaitongdaoyewuxia，shoutuorenbaguanlixintuodezhizezhuanweituogeileweituoren。shijishang
，zaitongdaoleixintuozhong
，buyidinghuishejitouziguwen，weituorentongguoxintuowenjiandeyuedingduixintuoshiwudechulibaochizhilingdengquanli，huozheduishoutuorendeguanlizhize（甚至是主要職責）加以限製或者部分免除，這涉及受托人信托當事人內部的權利和職責通過約定加以安排問題。而第30條受托人轉委托的情形包括兩種情形，第一種是當事人通過約定轉委托，第二種是在出現“不得已情形”之時的轉委托，確定的是合法轉委托之後受托人的法定責任規則（這種責任規則是不可約定的）。

記者：此前銀監會下發《信托業務監管分類試點工作實施方案》。隨該文件一並下發到信托公司的《信托業務監管分類說明（試行）》（以下簡稱《分類說明》）中，監管機構明確了信托主動、被動管理業務的劃分標準。您認為如何區分這兩類信托業務？

趙廉慧：《分類說明》mingque，zhudongguanlixingxintuoshizhi
，xintuogongsijuyouquanbuhuobufendexintuocaichanyunyongcailiangquan
，duixintuocaichanjinxingguanlihechufendexintuo。beidongguanlixingxintuoshizhi，xintuogongsibujuyouxintuocaichandeyunyongcailiangquan
，ershigenjuweituorenhuoshiyouweituorenweituodejuyouzhilingquanxianderendezhiling，duixintuocaichanjinxingguanlihechufendexintuo。

被動管理型信托應當具有四個主要特征：qiyi
，xintuoshelizhiqiandejinzhitiaozhayouweituorenhuoqizhidingdedisanfangzixingfuze。xintuogongsiyouquanliduixintuoxiangmudehefaheguixingjinxingdulidejinzhitiaozha。qier
，xintuodesheli
、信(xin)托(tuo)財(cai)產(chan)的(de)運(yun)用(yong)和(he)處(chu)分(fen)等(deng)事(shi)項(xiang)，均(jun)由(you)委(wei)托(tuo)人(ren)自(zi)主(zhu)決(jue)定(ding)或(huo)信(xin)托(tuo)文(wen)件(jian)事(shi)先(xian)明(ming)確(que)約(yue)定(ding)。其(qi)三(san)，信(xin)托(tuo)公(gong)司(si)僅(jin)依(yi)法(fa)履(lv)行(xing)必(bi)須(xu)由(you)信(xin)托(tuo)公(gong)司(si)或(huo)必(bi)須(xu)以(yi)信(xin)托(tuo)公(gong)司(si)名(ming)義(yi)履(lv)行(xing)的(de)管(guan)理(li)職(zhi)責(ze)，包(bao)括(kuo)賬(zhang)戶(hu)管(guan)理(li)、清qing算suan分fen配pei及ji提ti供gong或huo出chu具ju必bi要yao文wen件jian以yi配pei合he委wei托tuo人ren管guan理li信xin托tuo財cai產chan等deng事shi務wu。其qi四si，信xin托tuo終zhong止zhi時shi，以yi信xin托tuo財cai產chan實shi際ji存cun續xu狀zhuang態tai轉zhuan移yi給gei信xin托tuo財cai產chan權quan利li歸gui屬shu人ren，或huo信xin托tuo公gong司si根gen據ju委wei托tuo人ren的de指zhi令ling對dui信xin托tuo財cai產chan進jin行xing處chu置zhi。

對被動信托和主動信托的分類提供標準的嚐試，一直都在進行中。在中國人民銀行2014年10月16日發布的《信托業務分類及編碼》這樣區分：“信托機構在信托財產管理和運用中發揮主導性作用、承擔積極管理職責的信托業務”為主動管理信托，“信托機構在履行管理職責中
，自主聘任投資顧問等代為處理相關信托事務的，仍可劃分為主動管理”
；而被動管理信托則是“信托機構根據委托人或其指定的人的指示，對信托財產進行管理、運用和處分、不承擔積極管理職責的信托業務”。這已經初步厘清了被動信托和主動信托的區分標準。

區分二者除了在監管上的功能之外，主要的動因是厘清受托人在信托管理當中的責任。這裏涉及的法理問題依然是：受托人能否在信托文件中通過約定的方式限定自己的責任？

如前所述，受托人的義務主要為法定義務。但是信托法關於受托人義務的規範是任意規範，可以通過約定加以變更（雖然不能排除）。因此
，如果委托人和受托人簽訂的信托文件中約定受托人隻承擔消極的功能（保管
、分配等），信托仍然是有效的。在內部關係上
，受托人可以以約定對抗委托人。但是在外部關係上（如對交易對手），責任主體依然是受托人。